Мошенники во время войны: рекордная активность

Люди, находящиеся под давлением военных действий, оказываются особенно уязвимыми перед манипуляциями и обманом. В Украине за первые четыре месяца 2023 года зарегистрировано больше уголовных производств по статье 190 УКУ о мошенничестве, чем за весь 2021 год.

Вместе с этим, количество дел о мошенничестве, доходящих до суда, уменьшилось. В этом году только каждое девятое производство доведено до судебного разбирательства. Конечно, это стимулирует  мошенников.

В самых распространенных мошеннических схемах используются:

- взлом аккаунтов в соцсетях,

- фейковые сообщения о социальных выплатах,

- создание мошеннических сайтов о якобы социальных выплатах для обмана граждан.

За первые четыре месяца 2023 года зарегистрировано 26734 уголовных производства по ст.190 УКУ о мошенничестве. Это уже на 2887 дел больше, чем за весь 2021 год. Об этом сообщает Опендатабот, ссылаясь на данные Генеральной прокуратуры Украины.

Отметим, что за январь-апрель 2023 года по статье о мошенничестве зарегистрировано вдвое больше уголовных производств, чем за соответствующий период 2021 года.

В среднем, в месяц в 2023 году открывается 6683 производств. Для сравнения, - в 2021 году фиксировалось 3059 фактов мошенничества в месяц.

"ОстроВ" выяснял, как мошенники обманывают украинцев во время войны, спекулируя даже темой эвакуации с временно оккупированных территорий.

Фейковый сбор денег псевдоволонтерами

"Полиция Киева разоблачила группу псевдоволонтеров, которые организовали сеть кол-центров и под предлогом сбора денег для помощи больным детям, присваивали благотворительные взносы украинцев. Участники преступной группы зарегистрировали благотворительные организации и создали интернет-сайты с информацией о сборе денег на лечение детей. Диспетчеры звонили по телефону гражданам и призвали внести благотворительные взносы. Все средства мошенники тратили на собственные нужды", - такое сообщение от Нацполиции появилась уже в разгар полномасштабной войны.

Во время войны процветает создание поддельных благотворительных организаций, которые обещают помощь пострадавшим, но на самом деле лишь вымогают деньги или используют собранные средства на цели мошенников. Такие схемы не только обманывают доверчивых людей, но и затрудняют оказание реальной помощи нуждающимся.

Если до полномасштабного вторжения были популярны сборы на лечение тяжелобольных детей, то со временем мошенники приспособились и стали собирать деньги на нужды армии, лечение раненых бойцов и помощь семьям погибших военных на фронте.

"Есть случаи, когда мошенники находят фото пострадавших людей в интернете и собирают деньги на помощь "пострадавшим". Создают фишинговые (мошеннические) сайты, похожие на сайты настоящих благотворительных фондов, где якобы можно перевести средства в поддержку Вооруженных сил Украины", - отмечают в Нацбанке Украины.

Например, в конце октября 2022 года в Винницкой области была разоблачена группа аферистов, которые под прикрытием благотворительного фонда собирали деньги на нужды ВСУ, лечение военнослужащих и тяжелобольных детей.

"Фигуранты, в возрасте 30 и 62 года, младший из которых ранее судим за аналогичное преступление, в социальной сети разместили объявление от имени одной из благотворительных организаций. Злоумышленники обращались с просьбой к неравнодушным гражданам помочь в сборе средств на лечение украинских защитников и тяжелобольных детей, а также на нужды ВСУ. В своем сообщении они указывали номера банковских счетов, на которые все желающие могли перечислить деньги. В ходе проведения досудебного расследования выяснилось, что подозреваемые не имеют никакого отношения к указанному благотворительному фонду", - сообщили в Нацполиции.

В феврале 2023 года на Львовщине задержали мошенника, который выманивал у людей деньги якобы для лечения раненого бойца ВСУ.

Как установили правоохранители, 29-летний житель Львовщины занимался мошенничеством, находясь в одном из львовских учреждений исполнения наказаний, где отбывал срок за кражи.

Злоумышленник получил доступ в интернет и создал под вымышленным именем профиль в одной из социальных сетей. Там он разместил фейковое объявление о сборе средств якобы для лечения раненого бойца ВСУ. Он убеждал людей переводить средства в сумме от 500 до 1000 гривен на указанный им счет. Полученные деньги мошенник присваивал. В общей сложности правоохранители задокументировали четыре таких эпизода.

Еще один показательный случай произошел в Кропивницком в апреле прошлого года. Активисты разоблачили псевдоволонтера Дмитрия Попова, который собирал деньги, якобы, на машину скорой помощи для "Азова". Но на самом деле присваивал их себе.

"Собирал средства на собственную карточку и свои нужды! Будьте внимательны, кому перечисляете средства!", – написал тогда глава местной ячейки Нацкорпуса Дмитрий Потоцкий.

Вопиющий случай произошел в январе 2023 года, когда в Червонограде мошенники от имени городского головы рассылали "официальные письма" с просьбой перечислить деньги на указанный банковский счет. И все это было "красиво" украшено фразой "Наше святое обязательство перед защитниками – поддержать их на всех возможных направлениях защитной деятельности". Похожие ситуации были зафиксированы и в других районах Львовщины.

Чтобы не попасть на крючок мошенников, в Национальном банке Украины призывают проверять правильность названия сайтов, куда переходите и где вводите свои персональные данные.

"Если вы получили ссылку на сайт благотворительного фонда в мессенджере, SMS или на e-mail или увидели соответствующую ссылку в публикации в социальных сетях не от официального источника, не переходите по ссылке. Лучше введите в поисковике название необходимого сайта и только тогда переходите на вебресурс", - отмечают в НБУ.

Помогая армии и украинцам, пострадавшим от российской агрессии, лучше использовать надежные источники, а также лишний раз проверить организацию или человека, которому вы собираетесь перечислять деньги. Например, поискать имя и фамилию волонтера в интернете.

Социальные выплаты

В последнее время участились случаи мошенничеств, связанных с возможностью получения материальной помощи. Один из самых популярных способов – выманивание данных платежных карт, с которых потом легко снять имеющиеся средства. В социальных сетях и мессенджерах можно найти десятки объявлений, которые предлагают украинцам оформить материальную помощь от ООН, Красного креста или правительства, достаточно только перейти по ссылке…

В январе 2023 года в Херсонское районное управление полиции обратилась 35-летняя женщина, которая сообщила, что в одной из социальных сетей увидела объявление о возможности получения пособия. Она перешла по ссылке и предоставила данные своей банковской карты. Впоследствии с карты женщины было снято 9800 гривен.

Похожая ситуация произошла чуть ранее с 56-летней херсонкой. Женщина увидела объявление о предоставлении материальной помощи в группе одного мессенджера. Она перешла по указанной ссылке, ввела данные своей карты, а через некоторое время обнаружила, что с ее банковской карты были сняты средства в сумме 5611 гривен.

Еще недавно Киберполиция предупреждала о схеме "Выплаты всем жителям Украины". Мошенники делали SMS-рассылки, в которых рассказывали о выплате материальной помощи вынужденным переселенцам. В SMS указывалась ссылка на сайт, где, якобы, можно оформить заявку на получение помощи. Когда человек переходил по ссылке, мошеннический ресурс предлагал ввести персональные данные и данные о платежной карте для зачисления средств. После этого, как не сложно догадаться, деньги с банковского счета исчезали.

В Нацполиции призывают граждан быть бдительными и советуют:

• получать информацию, особенно по поводу финансовых выплат, только из официальных источников – сайтов министерств, ведомств и т.д;
• внимательно проверять адрес официального сайта, ведь один незаметный символ может означать, что вы попали на фишинговый ресурс;
• не переходить по сомнительным ссылкам и не вводить реквизиты платежных карт на незнакомых и подозрительных веб-сайтах;
• если же финансовая информация разглашена, следует немедленно обратиться в банк и заблокировать карту (номер "горячей линии" — с обратной стороны карты);
• в случае подозрения мошеннических действий безотлагательно сообщать в полицию.

Аренда жилья

Этот вид мошенничества был распространен и до полномасштабного вторжения РФ, но в первые месяцы войны он просто "расцвел".

Мошенники публиковали фейковые объявления о готовности сдать в аренду переселенцам квартиры в безопасных регионах и просили внести предоплату на банковскую карту. После получения средств они переставали выходить на связь и отключали номер.

Андрей Н. вспоминает, как в начале марта он выехал из Киева во Львов и занялся поиском квартиры.

"С одной стороны, была проблема с завышенными ценами и нежеланием селить меня с мариупольской пропиской, с другой – каждое второе объявление, с которым я сталкивался, это были мошенники. Все было просто и понятно: красивые объявления с привлекательной ценой и условиями, пишешь или звонишь, тебе все грамотно рассказывают, расспрашивают и в итоге говорят, что вы подходите и завтра можно заселяться, но, чтобы никого больше не искать, нужно перевести предоплату. В какой-то момент я уже предлагал самостоятельно подвезти деньги на машине в течение получаса, но люди ни в какую не соглашались. Я столкнулся с десятками подобных объявлений, они были везде", - рассказал он "ОстроВу".

Если у вас есть подозрения, что вы попали на мошенников, то в Нацбанке Украины рекомендуют проверить таких "поставщиков услуг" несколькими способами:

1) если в городе, где вы планируете снять жилье, у вас есть знакомые, попросите их лично проверить жилье по адресу и по возможности познакомиться с арендодателями,

2) попробуйте "забронировать" квартиру с обещанием перевести средства в ближайшее время, а затем позвонить по телефону с этой же просьбой с разных номеров. Если вам даже не упомянут в разговоре, что у них уже есть "бронь", велика вероятность, что это мошенники.

Чтобы не стать жертвой мошенников, популярный сервис по поиску жилья OLX рекомендует никогда не перечислять деньги на банковские карты и на мобильные номера до просмотра жилья и знакомства с его арендодателем или до подписания договора аренды.

Там также рекомендуют обращать внимание на чересчур низкую цену для этого объекта и слишком привлекательные фото.

"Если цена квартиры или дома значительно меньше, чем цены других аналогичных предложений в этом районе, вероятно, объявление размещено мошенником или информационным агентством и этого объекта не существует", - отмечают в OLX.

Что касается фотографий в объявлениях, то мошенники часто их берут в интернете. Проверить это можно с помощью поиска в Google или в других поисковых системах – нажмите правой кнопкой мыши на фото и выберите "Найти картинку (Google)". Например, если квартира находится в Киеве, а ее фото можно найти на других ресурсах в других городах – это признак мошенничества.

Мошенники и оккупация

Во время полномасштабной войны активизировались мошенники, которые предлагают услуги по вывозу людей с оккупированных территорий или по освобождению родных и близких из плена.

В Киеве был разоблачен 37-летний уроженец Донецкой области, который под предлогом помощи в освобождении из плена военнослужащего ВСУ завладел денежными средствами его родных. Согласно материалам следствия, в июле 2022 злоумышленник, отбывая наказание в Одесской исправительной колонии, увидел в социальной сети объявление о розыске военнослужащего Вооруженных Сил Украины. За информацию о местонахождении пропавшего бойца предлагалось вознаграждение.

"Позвонив по номеру, указанному в объявлении, подозреваемый сообщил жене пропавшего военнослужащего, что ее муж якобы находится в плену. Продолжая преступные действия, мошенник пообещал женщине за 10 000 грн спасти военнослужащего из плена и вывезти его на подконтрольную Украине территорию", - сообщает Нацполиция.

Доверившись мошеннику, женщина перечислила на его банковскую карту аванс. Получив предоплату, злоумышленник перестал выходить на связь.

Немало историй можно найти об организации эвакуационных рейсов с временно оккупированных территорий.

"Под видом эвакуационных перевозок граждан мошенники просят предоплату на карту, однако взятые на себя обязательства не выполняют и просто исчезают", - отмечает Нацбанк Украины.

В конце апреля прошлого года в Киевской области правоохранители сообщили о подозрении в мошенничестве мужчине, размещавшему в интернете фиктивные объявления об эвакуационной перевозке.

"18-летний молодой человек разместил в Телеграмм-канале объявление о предоставлении услуг по эвакуационному вывозу граждан в более безопасные места. Объявление было размещено под вымышленным женским именем. На него отозвался мужчина, который хотел эвакуировать из Киева больную бабушку. Однако после осуществления им предоплаты лицо, обещавшее осуществить перевозку, исчезло, не выполнив договоренностей", – сообщила пресс-служба Киевской городской прокуратуры.

Прокуроры совместно со следователями полиции и сотрудниками киберполиции разоблачили мошенника.

Процветают мошеннические схемы и на временно оккупированных территориях. Схема простая – они обещают вас вывезти на подконтрольную территорию, просят предоплату и исчезают. Сейчас таких объявлений стало меньше, так как выезд с оккупированных территорий максимально усложнен.

"Сначала была стандартная история с предоплатой. Я нашла красивое объявление "Эвакуация из Мариуполя". Там мне рассказали, что это чуть ли не благотворительный фонд, который занимается вывозом людей в Украину, что им не нужны деньги, а только благотворительный взнос на бензин и для нуждающихся людей. Очень красивая история, в которую я поверила. Мне даже позвонили на Вайбер и очень вежливо все рассказали. Просили отправить хотя бы 100 гривен, чтобы они точно зарезервировали за мной место. Но лучше выслать 500 грн, чтоб наверняка. Не знаю, что на меня нашло, но я поверила и отправила. После этого они пропали", - рассказала "ОстроВу" в июле прошлого года Светлана, которая дважды не могла выехать из Бердянска, потому что попадала на мошенников.

По ее словам, какое-то время большинство желающих выехать попадались на мошенников, требующих предоплату. Когда "схема" была вскрыта, появились новые виды "кидал".

Они не требовали предоплаты, о чем повторяли несколько раз. Но в день "отправления" аферисты собирали людей в одном месте, брали с них деньги, говорили, что автобус сейчас приедет и тут же скрывались.

Главный совет для тех, кто намерен выезжать, это искать проверенных перевозчиков (желательно с отзывами), которые не требуют предоплату, и не вестись на заманчивые "акции" и "спецпредложения", так как в итоге вы можете заплатить в разы больше.

В Нацбанке советуют в случае перевозок частными незнакомыми лицами настаивать на оплате наличными только в момент отправления и не перечислять средства авансом.